Національний банк України застосував заходи впливу до двох небанківських фінансових установ.
Щодо застосування заходу впливу
До фінансової компанії ТОВ “ФК “АРІАН ПЛЮС” (ЄДРПОУ 4363772) застосовано захід впливу у вигляді вимоги про вжиття заходів, спрямованих на усунення (виправлення) виявлених порушень. Компанія порушила вимоги пункту 8 розділу I Положення про регулювання діяльності фінансових компаній, які мають право здійснювати діяльність з надання гарантій, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 27.12.2023 № 191 (далі ‒ Положення № 191).
За результатами аналізу даних звітності за дев’ять місяців 2024 року, поданих ТОВ “ФК “АРІАН ПЛЮС”, встановлено, що фінансова компанія на ринку гарантій не дотримується пруденційних вимог щодо дотримання нормативу запасу ліквідності (Н2) та щодо співвідношення активів до мінімального статутного капіталу небанківського гаранта (Положення № 191).
ТОВ “ФК “АРІАН ПЛЮС” зобов’язане вжити заходів для усунення (виправлення) виявлених під час нагляду порушень та привести свою діяльність у відповідність до вимог законодавства України до 27 січня 2025 року.
Щодо анулювання ліцензії
До ТОВ “АЛМАЗ КРЕДИТ” (ЄДРПОУ 44227418) застосовано захід впливу у вигляді анулювання ліцензії на діяльність фінансової компанії з правом здійснення діяльності з надання таких фінансових послуг, як надання коштів та банківських металів у кредит, факторинг.
Нагадаємо, що 25 листопада 2024 року до ТОВ “АЛМАЗ КРЕДИТ” було застосовано захід впливу у формі вимоги про вжиття заходів, спрямованих на усунення (виправлення) виявлених під час нагляду порушень та приведення його діяльності у відповідність до вимог законодавства України в термін до 09 грудня 2024 року.
Підставою для прийняття зазначеного рішення стало неподання фінансовою компанією до Національного банку звітності за IІІ квартал та дев'ять місяців 2024 року у вигляді файлів з показниками звітності через вебпортал НБУ в строки, визначені в колонці 5 додатка 5 до Правил складання та подання звітності учасниками ринку небанківських фінансових послуг до Національного банку, затверджених постановою Правління Національного банку України від 25 листопада 2021 року № 123 (зі змінами). Порушення не було усунуте.
Рішення про застосування заходів впливу до зазначених установ Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг ухвалив 30 грудня 2024 року. Вони набирають чинності з 31 грудня 2024 року.